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银监会“亮剑”:一季度银行被处罚近2亿 明确2017“强监管、强问责年”

发布时间:2017-04-10 09:19 | 点击率:

“今年是明确强调强监管的一年,也是监管问责的一年。”银监会主席助理兼办公厅主任杨家才在4月7日银监会资讯发布会上表示,2017年将是“强监管、强问责”的一年。

从今年一季度银监会系统对银行业金融机构的处罚力度加大,可以窥见“强监管、强问责”的监管重点。

在该资讯发布会上,杨家才还提及2017年银行业监管工作重点,包括高度重视金融服务、防控风险、强协调、强化源头管理、治理乱象等。银监会今年还专门开展“三套利”的专项整治,包括监管套利、空转套利和关联套利,同时大力整治“四不当”行为,包括不当展业、不当交易、不当激励和不当收费。

当天,银监会也下发《关于提升银行业服务实体经济质效的引导意见》(下称《引导意见》),要求银行支撑供给侧结构性改革方面重点开展十大工作,例如实施差异化信贷政策和债权人委员会制度,盘活信贷资源,加快处置不良资产,因地因城施策,促进房地产市场长期稳健发展等。

监管“亮剑”:一天处罚17家机构

“敢于亮剑、敢于碰硬,勇于‘揭盖子’、‘打板子’,坚持严罚重处,始终保持整治金融乱象高压态势,”银监会法规部主任刘福寿在前述资讯发布会上称,重拳出击查处了一批违法违规案件。

今年一季度的银行业金融机构处罚数据来看,银监会加大了处罚力度。2017年一季度,银监会系统作出行政处罚485件,罚没金额合计1.9亿元。处罚责任人员197名,其中,取消19人的高管任职资格,禁止11人从事银行业工作。

2016年的统计数据显示,全年银监会系统,一共处罚银行业机构631家,罚没入库的金额是2.7亿元。处罚责任人442名,其中取消了88人高管的任职资格,禁止42人从事银行业工作。除了行政处罚以外,银监会还用责任纪律处分等手段来追究个人责任。这两年,内部问责的人员已经达到9万人。

在资讯发布会上,银监会还对相关违规金融机构进行点名。2017年3月29日,银监会机关针对票据违规操作、掩盖不良、规避监管、乱收费用、滥用通道、违背国家宏观调控政策等市场乱象,作出了25件行政处罚决定,罚款金额合计4290万元。

此次处罚,共惩处了17家银行业机构,包括信达资产管理企业、平安银行、恒丰银行、华夏银行以及作为信达资产管理企业交易对手的招商银行、民生银行、交通银行等机构。同时,对8名责任人员分别给予警告和罚款,其中含2名机构高管。

能够对银行业金融机构相关违规违法行为“亮剑”,出以重拳,一个重要的因素还在银监会对监管处罚工作组织架构进行了重大改革。例如,设立审理机构、行政处罚委员会,建立“双罚制”,推处罚信息公开,实行罚管挂钩。

“目前,又一批违法违规行为已经立案,正处于行政处罚调查审理程序中。针对屡查屡犯、案件频发、严重扰乱市场秩序的各类乱象,银监会将继续加大监管处罚力度,进一步严厉打击、严肃处理。”刘福寿称。

强监管、强问责

“强监管、强问责”也定调了银监会2017年的监管工作,“2017年是我国供给侧结构性改革的深化之年,也是金融业风险防控的关键之年。”银监会相关负责人称。

强监管方面,首先体现在银行业的风险防范。《引导意见》针对当前部分金融机构存在的服务实体经济主业不突出的问题,提出要进一步强化重点领域监管的约束,督促银行业回归服务实体经济本源。

《引导意见》要求银行确保业务规范性和透明度,加强创新业务制度建设和风险管理,将各类创新业务纳入全面风险管理体系,杜绝违法违规行为和市场乱象,切实查纠参与方过多、结构复杂、链条过长、导致资金脱实向虚的交易业务,确保金融资源流向实体经济。

风险监管是银行业监管永恒的主题,杨家才在发布会上透露,银监会接下来会下发防控金融风险的引导意见,4月7号中午银监会主席郭树清才签定,文件正在印制过程中,很快会下发。

对于风险的监管今年会做得有针对性,并且对银行重点风险制定了行动方案,实施“一险一策”。

治理市场乱象,遏制监管套利也是银监会今年的工作重点之一。对此银监会制定了相关文件,梳理出十大问题,要求银行的网点和法人机构去“对号入座”,自查自纠并对照问题进行“拆弹”。

同时,弥补监管短板以及加强监管协调,也被列入银监会监管工作重点。“今年跨市场、跨行业、跨地区的风险问题会得到很好的改善,监管套利会得到有效的遏制。”银监会表示,会主动参与、服务监管协调,监管政策、规则统一基调统一口径。

在强问责方面,前文提及今年一季度银监会对金融机构的处罚力度增强已经有所体现,杨家才在资讯发布会上还详细先容了银监会相关问责制度。

例如,坚持“一案三问”,发生案件的,坚决问责经办人、相关知情人和机构负责人。“一险三问”,造成风险的,严格惩处业务发起人、业务审批人和机构负责人。“一损三问”,一经损害消费者利益的,要问责销售人、核准人和机构负责人。

同时,坚持“上追两级”,推行“双线问责”,情节严重的,坚决顶格处罚。银监会还提出“三并追责”,即究罚并重,罚没并重,双罚并重,要处理机构也要处理人。

同时,银监会还推动建立银行从业人员“黑名单”和“灰名单”,对于严重违规违纪、被机构解雇的责任人员,一律列入黑名单,实施行业禁入,防止高管带病流动、提拔。对于“灰名单”则是有违规违纪的行为但是从轻处理的从业人员。

“‘黑名单’是禁止进入银行业,是损失类,‘灰名单’是关注类。”杨家才如是比喻。